欧易交易所官网，FATF更新旅行规则指引，强调VASP需共享受益所有人信息

admin 欧易中心 2026-05-26 2

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2024年，金融行动特别工作组（FATF）正式发布了对“旅行规则”的最新修订指引，明确要求虚拟资产服务提供商（VASP）在交易过程中必须共享受益所有人信息，这一举措标志着全球反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）监管体系进一步向数字货币领域延伸。

欧易交易所官网，FATF更新旅行规则指引，强调VASP需共享受益所有人信息-第1张图片-欧易交易所

此次更新的核心在于，FATF将传统金融体系中“了解你的客户”（KYC）原则扩展至虚拟资产交易环节，根据新规，当一笔虚拟资产交易超过特定阈值（通常为1000美元/欧元）时，发起方和接收方的VASP必须相互传递客户身份信息，包括但不限于：真实姓名、地址、账户编号以及受益所有人的具体身份。

欧易交易所官网作为行业领先的合规交易平台，正密切关注这一监管变化，自2023年起，包括欧易交易所下载服务在内的多家头部平台已开始部署符合“旅行规则”的技术方案，例如使用区块链分析工具和加密信息传输协议（如IVMS101标准）,确保交易信息在VASP之间安全流转。

最新指引最突出的变化是强调受益所有人（UBO）信息的强制性共享，FATF指出，许多虚拟资产犯罪活动（如洗钱、勒索软件攻击）的隐蔽性源于实际控制人信息的缺失，VASP不能仅收集用户的表面身份,还需穿透至最终的受益所有人。

VASP需完成以下合规动作：

欧易交易所已在其合规框架中嵌入UBO识别模块，用户在欧易交易所下载并完成高级认证后，平台会要求企业用户提交受益所有人声明及持股证明，这些信息经过加密后存储在符合GDPR标准的服务器中，一旦触发“旅行规则”交易，系统会自动嵌入UBO数据至传输协议，确保既满足监管要求,又不泄露非必要隐私。

FATF指引的更新对全球加密货币交易所产生了深远影响，以亚洲市场为例，多国监管机构已要求当地VASP在2025年前完全落实“旅行规则”，对于欧易交易所这类全球化平台而言，挑战在于多司法管辖区的合规一致性：欧盟要求全面共享,而部分中东国家仍处于观望阶段。

技术层面，交易所需要构建可互操作的“旅行规则”解决方案,目前行业普遍采用两种路径：

欧易交易所选择了双轨策略：一方面自主研发交易信息加密通道，另一方面与全球合规科技公司合作，确保数据传输符合不同地区的法律差异，值得注意的是，欧易交易所下载APP近期版本更新中，已新增“合规交易通知”功能，当用户发起大额转账时,系统会提示交易对手是否符合FATF标准。

虽然“旅行规则”强化了透明度，但用户对隐私泄露的担忧不容忽视，FATF在指引中也特别强调，VASP必须保障数据最小化原则：仅共享监管必需的字段,且禁止将信息用于市场营销或非法监控。

欧易交易所官网的隐私设计体现了这一平衡，当用户进行交易所内转账时，平台采用零知识证明技术验证UBO信息，避免直接暴露原始数据；对于链上转账，则使用匿名化的哈希值而非明文传输，这种“选择性披露”机制，既满足了合规要求,又防范了数据被第三方抓取的风险。

针对用户常见疑问,欧易交易所客服团队已准备FAQ：

问：更新后的“旅行规则”是否意味着我的所有交易都会被监控？ 答：并非如此，规则仅适用于超过既定阈值的交易，且平台不会记录您的完整交易历史,而是针对触发门槛的交易进行合规筛查。

问：如果对手方VASP不接收UBO信息，我的转账会失败吗？ 答：是的，根据FATF指引，若接收方VASP缺乏合规能力，交易所会中止交易并协助您寻找替代渠道，欧易交易所已与全球90%以上的合规VASP建立了互信传输机制。

展望未来，FATF表示将在2025年评估各国落实“旅行规则”的进度，不排除进一步扩大覆盖范围至去中心化平台（如DeFi协议）和非托管钱包，这意味着，即使是未托管资产的用户,未来也可能面临更严格的身份核实要求。

对于普通投资者,建议采取以下措施：

行业自律层面，包括欧易交易所在内的主要VASP已成立“旅行规则工作组”，联合推动标准化代码库与互操作测试，这一合作有望降低合规成本,同时提升整个生态的安全水位。

FATF的“旅行规则”更新，本质上是将传统金融的合规逻辑延伸至虚拟资产世界，对于交易所而言，这不仅是监管铁律，更是提升用户信任的契机。欧易交易所官网通过技术创新与合规投入，正在为国际标准的落地提供可复用的实践案例，当规则明确、技术可行、用户配合三者形成合力,虚拟资产市场才能真正迈向机构化与主流化。