FATF更新旅行规则指引，VASP需共享受益所有人信息，全球合规再升级

admin 欧易中心 2026-05-26 2

目录导读

FATF“旅行规则”更新的背景与核心内容
VASP（虚拟资产服务提供商）面临的合规新要求
受益所有人信息共享对加密货币行业的影响
欧易交易所（OKX）如何应对最新监管变化
用户常见问题解答（FAQ）

FATF“旅行规则”更新的背景与核心内容

2024年,金融行动特别工作组（FATF）正式发布了对“旅行规则”（Travel Rule）的最新修订指引，明确要求所有虚拟资产服务提供商（VASP）在交易过程中必须共享受益所有人（Beneficial Owner）信息，这一更新标志着全球反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）监管框架在数字资产领域迈出了关键一步。

FATF更新旅行规则指引，VASP需共享受益所有人信息，全球合规再升级-第1张图片-欧易交易所

FATF指出,原先的旅行规则主要聚焦于交易双方的基本身份信息，而新指引将范围扩展至交易背后的实际控制人，这意味着，无论是通过欧易交易所下载进行交易的个人用户，还是机构投资者，VASP都需收集、验证并传递受益所有人的详细信息，包括姓名、地址、国籍及持股比例等，这一变化旨在堵住匿名交易与空壳公司利用加密货币洗钱的漏洞。

根据FATF的报告,全球已有超过60%的司法管辖区将旅行规则纳入本地法律，而美国、日本、新加坡等国已率先实施，对于未能合规的VASP，FATF明确将列入“灰名单”或“黑名单”，影响其国际业务开展。

VASP面临的合规新要求：技术、流程与数据安全三重挑战

FATF新指引对VASP提出了具体要求：

信息收集与验证：VASP必须在交易发起前，识别并验证交易双方的受益所有人，对于企业账户，需穿透多层股权结构，确认最终自然人股东。
数据传输机制：交易发起方VASP需将受益所有人信息通过安全通道（如TRISA、OpenVASP等协议）传递给接收方VASP，若接收方所在国法律禁止接收此类信息，则需采取替代措施。
数据保护与隐私：VASP需确保受益所有人信息在传输、存储和处理过程中的安全，符合GDPR（欧盟）或PDPA（其他地区）等隐私法规。

这对欧易交易所等头部平台提出了极高要求，平台需升级KYC（了解你的客户）系统，增加受益所有人识别模块；需建立跨境数据共享的合规流程，同时防范数据泄露风险，欧易交易所已率先部署TRM Labs等合规工具，以自动化处理旅行规则数据传输。

受益所有人信息共享对加密货币行业的影响

FATF新指引的落地,将深刻改变加密货币行业的运作逻辑：

匿名性削弱：原本以“去中心化”和“匿名”为卖点的加密货币交易，将被迫向传统金融的透明度靠拢，混币器、隐私币等工具的使用将受到更严监管。
合规成本上升：中小型VASP可能因无法负担合规系统开发费用而退出市场，行业集中度进一步向欧易交易所等头部平台倾斜。
机构资金涌入：在监管明确后，养老基金、保险公司等传统机构将更放心地配置数字资产，据《华尔街日报》分析，合规化可能带来超过3万亿美元的新增资金。
跨链与DeFi监管：FATF警告，去中心化金融（DeFi）和跨链桥可能成为规避旅行规则的新渠道，未来将针对性出台指引。

对于普通用户,这意味着在欧易交易所下载并使用服务时，可能需要提供更详细的身份信息，但这也保障了资产安全——当交易卷入纠纷或被盗时，执法机构可依据受益所有人信息追溯。

欧易交易所（OKX）如何应对最新监管变化

作为全球领先的加密货币交易平台,欧易交易所（OKX）已积极回应FATF新指引：

技术升级：欧易交易所已整合旅行规则解决方案，支持TRISA协议与InterVASP信息传输标准，用户在进行大额转账（超过1000美元/欧元）时，系统会自动触发受益所有人信息验证。
多司法管辖区合规：欧易交易所在新加坡、香港、阿联酋等关键市场均持有合规牌照，在香港，欧易交易所已按照证监会要求对机构客户执行受益所有人穿透核查。
透明化披露：欧易交易所官网[oe-okor.com.cn]发布详细合规白皮书，公开其如何收集、存储和共享用户数据，并承诺不滥用信息。
用户教育：欧易交易所推出“旅行规则”专题页面，解释新规对普通用户的具体影响，并提供操作指南。

值得注意的是,欧易交易所的合规策略并非被动应对，而是主动布局，其于2023年推出的“Proof of Reserves”系统，已部分实现了资产所有权的透明化，这与FATF的受益所有人理念一脉相承。