全球合规新标杆，FATF更新旅行规则指引，强调VASP需共享受益所有人信息

admin 欧易中心 2026-05-30 2

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2024年，金融行动特别工作组（FATF）正式发布了关于“旅行规则”的最新指引，明确要求虚拟资产服务提供商（VASP）在交易过程中共享受益所有人信息，这一更新标志着全球反洗钱（AML）与反恐融资（CTF）监管进入全新阶段。

全球合规新标杆，FATF更新旅行规则指引，强调VASP需共享受益所有人信息-第1张图片-欧易交易所

FATF指出，随着加密货币和数字资产在全球范围内普及，传统的金融监管框架已不足以覆盖虚拟资产领域的风险，新指引特别强调，VASP必须识别并共享交易的受益所有人信息，而不仅仅是交易双方的基本身份证明，这意味着，当用户通过欧易交易所下载等平台进行大额转账时,平台需要披露最终控制人或受益人的详细信息。

这一更新旨在堵住此前利用复杂所有权结构隐藏非法资金的漏洞，FATF明确表示，各成员国需在12个月内将新规纳入国内法律框架，否则将面临合规风险评级下调，对于用户而言，访问欧易交易所官网即可了解平台如何响应这一监管变化,确保自身交易行为符合最新国际标准。

根据FATF最新指引，VASP在以下情况下必须执行“旅行规则”：

值得关注的是，FATF首次将“受益所有人”明确定义为“对交易拥有最终控制权或受益权的自然人”，这意味着，即使交易由企业或信托发起，VASP也必须穿透实体结构,识别背后的个人。

包括欧易交易所在内的主流合规平台已开始部署自动化合规系统，通过区块链分析工具和身份验证技术，确保在交易发起阶段即可完成受益所有人信息的采集与验证，用户若需进一步了解操作流程，可通过欧易交易所下载体验平台的合规功能模块。

FATF此次更新并非孤立事件，而是全球监管机构对虚拟资产行业“透明化”要求的体现：

这一趋势表明，匿名性曾经是加密货币的核心特征之一，但在全球合规框架下，透明度正成为行业准入的基本门槛，各交易平台必须通过技术手段实现“匿名交易”与“合规监管”的平衡。

对于普通用户来说，合规要求意味着提供更多个人信息，但正如FATF所强调的，这一机制有助于保护合法投资者的资金安全，防止资产被用于非法活动，用户可参考欧易交易所官网的隐私政策,了解平台如何安全存储和使用这些数据。

面对FATF新指引,VASP需从以下三个维度建立合规能力：

在实操层面，FATF建议VASP采用“分层验证”模式：对于低风险交易（如小额、点对点转账），可简化信息收集；对于高风险交易（如大额、跨境、涉及高监管风险地区）,则需进行完整的信息采集与验证。

合规能力已成为用户选择交易平台的重要考量，通过欧易交易所下载使用其服务，可确保交易全程符合FATF最新标准,降低因信息不全导致的交易失败或账户冻结风险。

Q1：新规对普通加密货币持有者有何影响？
A：若您的交易金额超过1000美元或进行跨境转账，平台会要求提供更详细的个人信息，包括受益所有人信息,这是为了确保您的资金安全及合规性。

Q2：受益所有人信息会被如何保护？
A：合规平台会采用加密传输技术，并严格遵循各司法管辖区的数据保护法律，用户可在欧易交易所官网的隐私条款中查看具体保护措施。

Q3：如果我不愿意提供受益所有人信息会怎样？
A：平台可能会限制相关账户的转账功能，甚至终止服务，这是全球合规框架下的普遍做法,旨在规避洗钱与恐怖融资风险。

Q4：如何确认我的账户已符合新规要求？
A：您可以登录平台完成身份验证更新流程，若使用欧易交易所下载版本,系统会自动引导您完成合规信息补充。

Q5：新规是否适用于所有加密货币交易？
A：目前主要适用于VASP主导的中心化交易平台和托管钱包服务，去中心化金融（DeFi）和自托管钱包的用户暂时不受直接影响,但FATF已表示将评估未来是否纳入监管。

可以看出，FATF更新“旅行规则”并强调受益所有人信息共享，是全球虚拟资产监管的里程碑事件，各VASP及用户均需及时调整合规策略,确保在透明与安全并重的监管环境中稳健经营。