欧盟议会投票支持对自托管钱包进行更严格的尽职调查，加密世界迎来监管新纪元

admin 欧易中心 2026-06-01 3

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2025年3月,欧盟议会以压倒性多数投票通过了一项针对加密货币自托管钱包的严苛监管提案，这项隶属于《反洗钱一揽子计划》的修正案，要求提供数字资产服务的机构（包括欧易交易所官网）在向自托管钱包转账时，必须执行与银行同等级的尽职调查程序。

欧盟议会投票支持对自托管钱包进行更严格的尽职调查，加密世界迎来监管新纪元-第1张图片-欧易交易所

此前,欧盟一直试图在技术创新与金融安全之间寻找平衡，2023年通过的MiCA法案已为加密资产建立了基础框架，但自托管钱包因其“非托管”特性，长期游离于传统金融监管体系之外，欧盟议会本次投票，正是针对这一灰色地带进行的补漏式立法。

关键数据：投票结果显示，587票赞成、23票反对、21票弃权，反映出欧盟27国对加密行业反洗钱（AML）问题的高度共识，这项提案预计将在2025年第四季度正式生效，过渡期仅6个月。

新规的核心要求可概括为三点：

交易阈值降低：此前，涉及自托管钱包的交易超过1000欧元才需进行身份验证，新规将这一门槛降至0欧元——这意味着任何金额的加密货币与自托管钱包之间的转账，都必须收集发送方与接收方的身份信息。
双向信息收集：用户不仅要提供自己的KYC信息，还需提供对方钱包持有者的姓名、地址等身份证明，若无法提供，交易可能被延迟或拒绝。
企业端责任强化：交易所等虚拟资产服务提供商（VASP）必须建立实时监控系统，对异常交易进行报告，违规平台可能面临最高年营业额5%的罚款。

对用户的直接影响：如果您使用MetaMask、Ledger或Trust Wallet等自托管钱包，向欧易交易所下载转入资金时，平台可能要求您填写钱包持有人的详细信息，对于去中心化的匿名钱包，这将带来显著的合规摩擦。

以欧易交易所官网为代表的头部平台，已经开始加强合规建设，具体措施包括：

虽然新规主要针对中心化交易所,但通过Uniswap等去中心化平台间接连接自托管钱包的场景，仍可能触发合规义务，欧盟议会的逻辑是“谁提供法币出入金通道，谁负责监控”——这实际将多数DeFi工具纳入了监管辐射范围。

消息公布后,加密市场出现短期波动，但主流平台反应迅速：

合规化升级：欧易交易所宣布其反洗钱系统已覆盖欧盟新规要求的110项指标，并针对自托管钱包交易开发了“合规桥接工具”，用户可通过欧易交易所下载新版客户端体验优化后的流程。
用户教育战略：多家平台推出视频教程与FAQ页面，手把手指导用户如何满足新的尽职调查要求，在向自托管钱包转账前，平台会弹窗提示用户准备相关的钱包持有证明。
技术方案博弈：零知识证明（ZK-Proof）技术被广泛讨论，它可能在未来允许用户证明自己拥有钱包所有权，而无需披露具体身份信息，但目前该方案尚未获得欧盟监管机构认可。